编制日期：2025年06月05日
送出日期：2025年06月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
中加恒享三个月定开债
基金简称 基金代码 015076
券
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司
基金合同生效日 2022年04月12日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 3个月定期开放
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
张楠 2022年04月29日 2014年04月14日
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
力争在严格控制投资风险的前提下，长期内实现超越业绩比较基准的投资
投资目标
回报。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易
的债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交易
可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府
支持机构债券、政府支持债券）、同业存单、国债期货、资产支持证券、债券
回购、货币市场工具、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款）等以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关
规定）。
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
投资范围 的纯债部分除外）和可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
的期间内，基金投资不受上述比例限制。在开放期内，每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内
的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，在封闭期内，本基金
不受上述5%的限制，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存
出保证金及应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例
为准，本基金的投资比例将做相应调整。
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
（一）封闭期投资策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家
货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏
观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水
主要投资策略 平，结合定量分析方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银
行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
（二）开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵
守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品
种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低
风险收益特征
于混合型基金与股票型基金。
注：详见《中加恒享三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十部分"基金的投资"。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M申购费（前 100万≤M收费） 300万≤M M≥500万 1000.00元/笔
N赎回费
N≥7天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 65,000.00 会计师事务所
信息披露 120,000.00 规定披露报刊
费
会计费、律师费等，详见招募说明书“基
其他费用
金的费用与税收”章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作
相关费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以
基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关
数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特定风险。
（1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80％，债券的特定风险即成为本
基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政
策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符
而造成个券价格表现低于预期的风险。
（2）本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上
市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。
（3）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流
动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，巨额赎回即开放期内单个开放日基
金的净赎回申请超过上一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全
部基金份额。
（4）本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特
定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产
支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。
（5）本基金投资国债期货，国债期货交易采用保证金交易方式，基金资产可能由于无法及时筹
措资金满足建立或者维持国债期货头寸所要求的保证金而面临保证金风险。同时，该潜在损失可能
成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货在对冲市场风险的使用过程中，基金资产可能因为国
债期货合约与合约标的价格波动不一致而面临基差风险。
购买力风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风险、流动性风险（包
括但不限于部分投资标的流动性较差的风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具
带来的风险等）、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与
销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关的一切争
议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权
将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京
市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有
决定。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的
义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台
湾地区法律）管辖，并从其解释。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.bobbns.com、电话：400-00-95526
六、 其他情况说明
无。
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